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「ゴミ投資家」シリーズで使った道具たち

「ゴミ投資家」シリーズの制作で使用したEXCELシートを公開します。

自由にカスタマイズしてお使いください。

*ファイルはlzh形式で圧縮しています。

Lhasaなどの解凍ソフトをご利用ください。

『人生設計入門』で使ったライフプランニングのシートです。
予想収入と支出から、生涯の貯蓄額と必要な保険金額を計算します。
各項目に簡単なコメントを加え、入力箇所がわかりやすくなるよう工夫しました。

生命保険会社やファイナンシャル・プランナーのライフプランニングは、すべてこれと同じプロセスでつくられています。

ただし、設定する数値によって結果は大きく異なるので、誰が計算しても同じ、というわけにはいきません。

保険会社に依頼すると、当然ながら、必要な保険金の額が高めに計算されます。

ライフプランニングの方法はとても簡単なので、たまには休日を一日使って、人生設計について考えてみては如何でしょう？

基本シートは、本人30歳、妻28歳、長男2歳、長女0歳の設定でつくってあります。

賃貸生活を続ける「賃貸ヴァージョン」と、不動産を購入する「持家ヴァージョン」の２種類があります。

「コメント」を見ながら計算の基本を理解したら、それぞれの家庭状況や将来設計に合わせて、ご自分でカスタマイズしてください。

『インターネット投資術入門』で使った計算シートです。
株価の過去データをもとに、現代ポートフォリオ理論をＥＸＣＥＬで検証しています。
株価データを実際の保有銘柄に置き換えれば、簡単に「効率的ポートフォリオ」が導出できます。
理論的な説明は同書をお読みください。

なお、過去の株価データはパンローリング社のサイトから無料でダウンロードすることができます。

『株式トレード入門』で使用した、テクニカル戦略のパフォーマンス判定シートです。
各項目に簡単なコメントを加えました。

判定できる戦略は以下の４つです。

●単純な買い持ち（バイ・アンド・ホールド）戦略
他の戦略の有効性を判定するベンチマークになります。

●移動平均線戦略
短期移動平均線と長期移動平均線、あるいは終値と移動平均線のゴールデン・クロス、デッドクロスで売買タイミングを判定するもっともポピュラーな売買戦略です。

シートでは、パフォーマンスをグラフ化する方法も示しておきました。

●トレンド・コントラリ（逆張り）戦略
株価が一定限度を超えて下がれば買い、一定限度を超えて上がれば売る、逆張りの投資戦略です。

●トレンド・フォロー（順張り）戦略
株価が最安値から一定限度を超えて上がれば買い、最高値から一定限度を超えて下がれば売る、順張りの投資戦略です。

同書で紹介した、パンローリング社の相場アプリケーションソフトの最新試用版はここでダウンロードできます。

『インターネット株式投資入門[デリバティブ編]』で使った日経225先物・オプションの戦略シートです。
ＳＰＡＮ対応で証拠金が計算できるよう、微調整しました。

米国同時テロ後の相場急落を受けて、相場に合わせてオプションの権利行使価格を簡単に調整できるようにしました。

ＳＰＡＮはシコゴ・マーカンタイル取引所（ＣＭＥ）が開発した証拠金計算システムで、マーケットのボラティリティによって証拠金額が変動します。

その日のＳＰＡＮ証拠金額はご利用の証券会社で確認してください。

またＣＭＥのサイトからＰＣ－ＳＰＡＮを購入(US＄５００）すれば、自分でSPAN証拠金を計算することもできます。

『インターネット投資術入門』の債券投資編で紹介したＥｘｃｅｌシートです。

各種の関数を使って、債券の利回りと価格を計算します。