小富豪のためのタックスヘイヴン入門

Contents　目次

海外投資の基本知識FAQ

海外投資のポイント

タックスヘイヴンのポイント
 海外銀行の選び方

1. アメリカの銀行
2. オフショアの銀行
3. 香港の銀行
4. プライベートバンク

Part1　オフショアバンク編

　オフショアバンクの選び方

　アビーナショナル・オフショア基本情報

　口座概要・開設編 　　アビーナショナル・オフショアAbbey National Offshore

Step1. 口座の種類とサービス

1. 口座の種類

1)オフショアゴールド　Offshore Gold
2)オフショアコール　Offshore Call
3)オフショア定期　Offshore Fixed
4)オフショアベースレートトラッカー　Offshore Base Rate Tracker
5)オフショア通知　Offshore Notice
6)特別預金　Special Deposits

2．基本サービス

1)テレフォンバンキング　Telephone Banking
2)FAXバンキング　Facsimile Banking
3)インターネットバンキング　Internet Banking

3．VISAカード
4．小切手

Step2. 口座開設の条件

1．単独名義と共同名義
2．必要書類

Step3. 口座開設手続きの流れ

1．申込書を手に入れる
2．申込書の記入方法

＜図解＞ANOの2種類の申込書をダウンロードする

1)Application Form：口座開設申込書
2)Internet Banking Service Application Form：

　インターネットバンキングサービス利用申込書

3．記入上の注意点
4．書類を確認する
5．口座開設時の入金方法
6．申込書類を郵送する

Step4. TEL＆FAXバンキングのアクティベイションの方法
Step5. VISAカードのアクティベイションの方法

口座活用編　アビーナショナル・オフショアAbbey National Offshore

Step1. 口座番号とカスタマー・リファレンス番号
Step2. 追加口座の開き方
Step3. ANOの口座への入金方法

1．電信送金で送る
2．送金小切手をつくって郵送する
3．他の金融機関の個人小切手を郵送する

Step4. ANＯからの出金方法

1．PLUSやVISAのATMを使って出金する
2．電信送金で送る
3．小切手を振り出す
4．自動振替を利用する

Step5. ステイトメントの見方
Step6. VISAカードの使い方

1．ATMでの使い方
2．ショッピングの方法

Step7. 小切手の使い方
Step8. インターネットバンキングの使い方
＜図解＞インターネットバンキングの使い方

1)トップページ（オープンサイト）
2)登録
3)2回目以降のログイン
4)ログイン後トップページ
5)ログイン・サイト

・Balances：残高照会
・Statement：ステイトメント
　 (1)Statement：ステイトメント
　 (2)Today’s transactions：本日の取引
　 (3)Pending transactions：未処理の取引
　 (4)Statement search：ステイトメント検索

Today’s search：取引検索

       Pending search：ペンディング検索
・Transfer Money：資金移動
   (1)Transfer between my accounts：口座間振替
   (2)UK transfer：イギリス内送金
   (3)Overseas transfer：イギリス外送金
   (4)Cheque transfer：小切手送金
・Standing orders：自動振替

Step9. TEL＆FAXバンキングの使い方

1．テレフォンバンキング
2．FAXバンキング

Step10. 口座の閉鎖方法

基礎知識

1. 日本からの海外送金(1)――電信送金Telegraphic Transfer

・コルレスバンクとは何か
・コルレスバンクを指定する送金方法
・送金先口座を直接指定する方法
・銀行コードを確認する

2．日本からの海外送金(2)――送金小切手Demand Draftと個人小切手Cheque

・送金小切手をつくる
・外貨小切手帳から振り出して郵送する
・自分宛ての小切手を郵送する
・小切手の買取りと取立て
・小切手の有効期限

3. 日本からの海外送金(3)――海外送金手数料

・電信送金手数料
・送金小切手発行手数料
・為替手数料
・円為替・外貨取扱手数料
・電信送金か送金小切手か
・送金手数料を抑えるテクニック
・円送金のテクニック
・海外送金の受取手数料

4. 海外金融機関の個人小切手――個人小切手の種類と振出方法

・小切手の記入方法
・無記名式を記名式に、線なしを線引きに変える方法

海外投資の税金FAQ

Part２　オフショアファンド編
オフショア資産運用FAQ

オフショアバンクで資産を運用する
ファンドの仕組み
オフショアファンドを購入する
特殊な海外投資

1．プライベートバンク
2．ヘッジファンド
3．オフショア生命保険

スタンダード＆プアーズ・ファンドサービスStandard and Poor’s Fund Services

Step1. データベースとカテゴリー

オフショアファンドのカテゴリー

1)メイン・カテゴリー　Main Categories

　メイン・セクター　Main Sectors
2)スペシャリスト・カテゴリー　Specialist Categories
3)ゼネラル・セクター　General Sectors
4)地理セクター　Geographical (Area) Sectors
5)登録地　Domicile

セクターを把握することの意味

Step2. S&Pの醍醐味・ファンド評価

1. ファンド・スターズ　S&P Fund Stars

　スター・ランキング　Star Ranking
2．ファンド・レイティング　Fund Rating / Fund Management Rating (FMR)
3．クオータイル・ランキング　Quartile Ranking
4．パーセンタイル・ランキング　Percentile Ranking

Step3. 目的によって使い分ける検索ツール

1．クイック検索　Quick Search
2．ファンド運用会社検索　Management Group
3．投資タイプによる検索　Tables
4．パワー検索　Power Search
手数料をチェックする習慣をつけよう

Step4. 詳細なファンド情報

1．概要　Summary
2．累積運用成績　Performance
3．期間単位の運用成績　Consistency
4．保有資産　Holdings
5．リスク／リターン　Risk/Return

＜図解＞S&Pファンドサービスの使い方

1．オフショアファンド・データベースにアクセスしよう！
2．4つの検索ツールを使いこなそう

1)Quick Search：クイック検索
2)Management Group：ファンド運用会社検索
3)Tables（Broad Investment Types）：投資タイプによる検索
4)Power Search：パワー検索

3．検索結果を読みこなそう
4．ファンド情報を理解しよう

1)Summary：概要
2)Performance：累積運用成績
3)Consistency：期間単位の運用成績
4)Holdings：保有資産
5)Risk/Return：リスク／リターン

フィナンシャルタイムズ・コムFT.com

Step1.データベースと価格情報

1. 株価情報検索

Step2. 独自の評価システム

1. リスク・プロファイル／リスク・レベル　Risk Profiles and　Risk Levels
2．手数料レイティング　Charge Rating
3．実績パフォーマンス・レイティング　Past Performance Rating

Step3. 独自評価に基づく検索ツール

1．ステップ・バイ・ステップ検索　Step-by-step
2．ファースト・トラック検索　Fast Track

Step4. ファンド個別情報とチャート
Step5. 自分だけのポートフォリオ管理

複数データからViewを作成する
ポートフォリオの分析ツール

＜図解＞FT.comの使い方

1．ファンド情報にアクセスしよう
2．検索ツールを利用しよう

1)Step by Step：ステップ・バイ・ステップ検索
2)Fast Track：ファースト・トラック検索

3．My Portfolioをつくってみよう

1)ユーザー名とパスワードを登録する
2)ポートフォリオを設定しよう
3)デザインをカスタマイズする
4)My Portfolioの分析ツールを理解しよう

モーニングスター（イギリス版）Morningstar.co.uk

Step1. 厳選されたデータベースとカテゴリー
Step2. ユニークな評価・分析

1．モーニングスター・レイティング　Morningstar Rating
2．スタイル・ボックス　Style Box

Step3. 豊富な検索ツール

1．ファンド・クイックランク検索　Fund Quickrank
2．ファンド・セレクター検索　Fund Selector
3．ファンド会社検索　Fund Companies

Step4. 詳細なファンド情報

1．概要　Overview
2．トータル・リターン　Total Return
3．リスクとレイティング　Risk and Rating
4．ポートフォリオ　Portfolio
5．運用・管理　Management

Step5. ポートフォリオ＋ファンド比較ツール

1．マイ・ポートフォリオ　My Portfolio
2．ファンド比較　Compare Funds

＜図解＞Morningstar.co.ukの使い方

1．検索ツールを利用しよう

1)Fund Quickrank：ファンド・クイックランク検索
2)Fund Selector：ファンド・セレクター検索
3)Fund Company：ファンド会社検索

2．検索結果を読みこなそう
3．ファンド情報にアクセスしよう

1)Overview：概要
2)Total Return：トータル・リターン
3)Risk and Rating：リスクとレイティング
4)Portfolio：ポートフォリオ
5)Management：運用・管理

4．比較ツールを利用しよう
5．ポートフォリオを作ってみよう

1)メンバー登録
2)ポートフォリオを設定しよう
3)ポートフォリオの分析ツールを理解しよう
4)デザイン（表示内容）を変更する
5)ひとランク上のポートフォリオ分析
6)ポートフォリオを変更する
7)その他の機能

インベステック・アセット・マネジメントInvestec Asset Management

Step.1 サイトから入手できるもの

1．売買価格　Daily Prices
2．ファクトシート　Fact Sheets
3．パフォーマンス統計　Performance Statistics
4．運用報告書　Reports
5．受益証券説明書　Key Features
6．目論見書　Prospectus／詳細説明書　Scheme Particulars
7．ファンド購入申込書　Application Form

Step2. 申込書の記入方法
Step3. 購入申込みに必要なもの
＜図解＞インベステックのホームページを見てみよう

コラム

オフショア豆知識

・クレジットカードとデビットカード
・単独名義の口座で本人が死亡したら
・共同名義と贈与税
・結婚して姓が変わったら？
・英語の住所表記

・英語の電話番号表記／英語の日付表記
・書類を書き間違えたら？
・国際電話と国内電話
・Phonemic Alphabet
・海外送金のトラブル防止法
・小切手が行方不明になったら
・もっとも安全な郵送方法

ANO豆知識

・オフショアゴールドとオフショアコール
・いちばん有利な通貨は？
・口座にないお金に利息が付く不思議
・サインの方法
・バンクリファレンス

・名義人の追加手続き
・コードワード・アクティベイション想定問答
・カード・アクティベイション想定問答
・海外旅行で使用する場合の注意
・カード更新時の注意
・FAXで送金指示

・ファンド情報を理解するための用語集(1)
・ファンド情報を理解するための用語集(2)

あとがき

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