海外投資実践マニュアル　オフショア［口座活用編］

Introduction　いまでは貴重になったオフショアバンクの口座を使いこなそう

【Santander Private Banking基本データ】

　1．Santander PBの特徴と口座の維持
　　 ■ヨーロッパ最大手銀行のオフショア部門
　　 ■口座維持の条件

　2．口座の種類と選び方
　　 ■口座の種類
　　　　 ①ゴールド口座Gold Bank Accounts
　　　　 ②コール口座 Call Accounts
　　　　 ③インスタントアクセス口座 Instant Access Savings Accounts
　　　　 ④定期預金口座 Fixed Deposit Contracts
　　　　 ⑤通知預金口座 Notice Account
　　 ■口座の選び方
　　　　 ①どの通貨で利用したいのか
　　　　 ②VISAカードは必要か
　　　　 ③短期に使う予定があるか

　3．サービスとシステム
　　 ■口座維持手数料
　　 ■基本サービス
　　　 ①テレフォンバンキングTelephone Banking
　　　 ②インターネットバンキングInternet Banking
　　　 ③VISAカード VISA Cards
　　　 ④英ポンド建て小切手帳 GBP Chequebook
　 4．個人情報の更新
　　 ■個人情報登録書
　　　　 個人情報登録書の記入方法
　　 ■必要書類
　　　　 ①本人確認用書類
　　　　 ②住所証明用書類
　　　　 ③収入証明用書類
　　 ■認証者と認証方法
　　　　 ①認証
　　　　 ②認証のルール
　　　　　　 (a) パスポートのコピーの認証
　　　　　　 (b) 日本語の書類の翻訳認証
　　 ■書類の郵送
　　　　 書類の郵送先

　5．口座番号のルール
　　　　　　 (a) Customer Reference Number：顧客番号（カスタマーレファレンス番号）
　　　　　　 (b) Account Number：口座番号
　　　　　　 (c) IBAN：アイバン

　6．口座への入金方法
　　 ■電信送金で送る
　　　　 ①送金できる通貨
　　　　 ②送金先情報
　　　　 ③送金にかかる手数料
　　　　　　 (a) 送金手数料
　　　　　　 (b) 為替（両替）手数料
　　　　　　 (c) 銀行取扱手数料・リフティングチャージLifting Charge
　　　　　　 (d) 送金受取手数料
　　　　　　 (e) 送金手数料をもっとも安くする方法
　　　　 ④海外送金のトラブル対処法
　　 ■送金小切手をつくって郵送する
　　 ■他の金融機関の個人小切手を郵送する
　　　　 ①外貨小切手帳から振り出して郵送する
　　　　 ②自分宛ての小切手を郵送する
　 7．口座からの出金方法
　　 ■ATMを使って引き出す
　　 ■電信送金で送る
　　　　 ①送金確認の電話がかかってきたら
　　　　 ②送金した資金が届かなかったら
　　 ■ポンド建て小切手を利用する

　8．VISAカードの使い方
　　 ■VISAカードの特徴
　　 ■ATMでの使い方
　　 ■ショッピングの方法
　　 ■カードの更新後のアクティベイション
　　 ■カードが更新されない場合
　　 ■海外旅行で使用する場合の注意点
　　 ■カードの紛失・盗難の対処法

　9．小切手の使い方
　　 ■小切手の記入方法
　　 ■小切手の上手な使い方

　10．テレフォンバンキングの登録と使い方
　　 ■テレフォンバンキングサービスの登録書の提出
　　 ■コードワードの設定
　　　　 ①コードワード設定時の伝え方
　　　　 ②コードワードの確認方法
　　 ■英語に自信がない人の対処法
　　 ■為替レートの確認方法

　11．インターネットバンキングの登録と使い方
　　 ■インターネットバンキングの登録
　　　　　　 (a) Membership Number：メンバーシップナンバー
　　　　　　 (b) Login Password：ログイン・パスワード
　　　　　　 (c) Security Code：セキュリティコード
　　 ■ID、パスワードの登録方法
　　　　 【Step1】 Membership Numberの取得とSecurity Codeの設定
　　　　 【Step2】 仮パスワードの受取り
　　 ■トップページ（オープンサイト）
　　 ■登録とログイン
　　　　 パスワードの登録
　　 ■ログイン後のトップページ
　　 ■口座の管理
　　　　 ①Balances：残高照会
　　　　 ②Statement：ステイトメント
　　 ■送金指示の出し方
　　　　 ①Transfer between my accounts：口座間振替
　　　　 ②Sterling Payments to UK：イギリス内へのポンド送金
　　　　 ③Foreign Currency Payments and Sterling Overseas payments：外貨送金およびポンドのイギリス外送金
　　 ■パスワード・セキュリティコードの変更
　　　　 ①ログインパスワードの変更
　　　　 ②セキュリティコードの変更
　　 ■その他の問い合わせ

　12．登録内容の変更／追加口座の開設／口座の閉鎖
　　 ■住所や電話番号、名義人名の変更
　　　　 ①インターネットでフォーマットをダウンロードし、郵送する
　　　　 ②テレフォンバンキングを利用する
　　　　 ③英文の指示書Instruction Letterを郵送する
　　 ■名義人の削除
　　 ■追加口座の開設
　　 ■口座の閉鎖

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